Chuyên viên tư vấn chứng khoán là gì? Mô tả chi tiết công việc

Share on facebook
Share on google
Share on twitter
Share on linkedin
Chuyên viên tư vấn chứng khoán là gì? Bản chất công việc cũng như mức thu nhập hiện nay như thế nào? Hãy cùng mình tìm hiểu thông qua bài viết nhé!
Chuyên viên tư vấn chứng khoán

Chuyên viên tư vấn chứng khoán được biết đến là một việc làm lương cao. Vậy một chuyên viên cần phải làm những công việc gì? Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ chi tiết về nghề Tư vấn chứng khoán như mức lương, tính chất công việc, kỹ năng cần có và một số câu hỏi phỏng vấn cho vị trí này. Hãy cùng mình tìm hiểu nhé!

Chuyên viên tư vấn chứng khoán là gì?

Công việc của Chuyên viên tư vấn chứng khoán
Công việc của Chuyên viên tư vấn chứng khoán

Đây sẽ là người phụ trách các hoạt động liên quan đến nghiên cứu và phân tích tài chính doanh nghiệp. Từ đó, đưa ra các lời khuyên, tư vấn và giải pháp cho khách hàng nhằm giúp họ có sự lựa chọn đầu tư tốt nhất, thoả mãn mong muốn cả hai bên.

Một chuyên viên tư vấn chứng khoán phải thực hiện các công việc sau:

  • Tìm hiểu thị trường chứng khoán
  • Cung cấp lời khuyên về tài chính phù hợp nhất cho khách hàng
  • Phát triển mối quan hệ với khách hàng dựa trên giá trị lâu dài
  • Duy trí mối quan hệ thân thiết, đồng thời xây dựng mối quan hệ với khách hàng mới

Bên cạnh đó, chuyên viên sẽ là những người trực tiếp gặp gỡ, trò chuyện và tư vấn với khách hàng cá nhân có tiềm năng về nguồn tài chính. Cũng như giới thiệt về các dịch vụ tài chính nào có lợi nhất.

Là một chuyên viên tư vấn chứng khoán, bạn sẽ có cơ hội được đào tạo thêm về các kiến thức chuyên môn. Nhờ vậy, khả năng thăng tiến và phát triển sự nghiệp cũng cao hơn.

Chuyên viên tư vấn chứng khoán sẽ làm những công việc gì?

Phía trên đã nêu sơ lược các công việc mà một chuyên viên sẽ làm. Tuy nhiên, trên thực tế, số lượng công việc của một chuyên viên phải làm còn nhiều hơn, bao gồm:

  • Tìm hiểu và phân tích kỹ về thị trường chính khoán
  • Có khả năng dự đoán kịch bản tài chính
  • Tìm kiếm và phát triển mạng lưới khách hàng giao dịch cá nhân
  • Hỗ trợ tư vấn cho khách hàng giao dịch
  • Đưa ra những dự báo về biến động trên thị trường chứng khoán có thể xảy ra
  • Đưa ra những lời khuyên và giải pháp kịp thời cho khách hàng

Các mốc KPIs cần đạt khi bạn ở vị trí chuyên viên

Các chỉ tiêu KPIs khi làm vị trí chuyên viên
Các chỉ tiêu KPIs khi làm vị trí chuyên viên

Bất cứ công việc nào cũng đòi hỏi hiệu suất công việc. Đặc biệt là với ngành nghề đặc biệt như chuyên viên tư vấn cổ phiếu. Dưới đây là một số KPIs mà một chuyên viên cần đạt được:

  • Tỷ lệ doanh thu của công ty
  • Khả năng tìm kiếm khách hàng tham gia chứng khoán
  • Khả năng duy trì, giữ chân các khách hàng
  • Tỷ lệ khách hàng giao dịch cổ phiếu trên sàn
  • Tỷ lệ hài lòng của khách hàng

Mức lương của chuyên viên tư vấn cổ phiếu

Mức lương hiện nay của Chuyên viên tư vấn cổ phiếu
Mức lương hiện nay của Chuyên viên tư vấn cổ phiếu

Theo khảo sát từ nhiều nguồn, mức lương cơ bản của ngành tư vấn tài chính như sau:

  • Nhân viên: từ 4.000.000 VND – 8.000.000 VND
  • Chuyên viên: từ 10.000.000 VND – 20.000.000 VND

Tuy nhiên, đối với công việc này, hoa hồng là phần không thể thiếu trong bảng lương. Đối với chuyên viên thì thường có thể kiếm thêm mức hoa hồng khoảng 20.000.000 VND, thậm chí là 100.000.000 VND.

Nhiều người thắc mắc vì sao đây lại là một việc làm lương cao như vậy? Đó có thể do mức tỉ lệ phân chia hoa hồng giữa họ và công ty. Tỉ lệ hoa hồng phổ biến trên thị trường hiện nay là 25% – 75%. Một số công ty áp dụng tỉ lệ 30% – 70% để thúc đẩy nhân viên tìm kiếm khách hàng, thậm chí có công ty đã áp dụng tỉ lệ 35% – 65%.

Chính vì vậy, hiện này rất nhiều bạn trẻ khởi nghiệp với công việc nhân viên tư vấn chứng khoán. Hay còn gọi là Broker (môi giới chứng khoán). Đồng thời, đây cũng là công việc có nhiều cơ hội phát triển.

Yêu cầu của một chuyên viên tư vấn cổ phiếu gồm gì?

Để có thể trở thành một chuyên viên tư vấn chứng khoán, bạn cần đảm bảo mình đáp ứng đủ những yêu cầu sau:

  • Trình độ chuyên môn/ Bằng cấp: Tốt nghiệp Đại học các chuyên ngành Kinh tế, Tài chính ngân hàng,…
  • Có chứng chỉ hành nghề hoặc tối thiểu 4 chứng chỉ chuyên môn chứng khoán
  • Giao tiếp được bằng tiếng Anh.
  • Am hiểu về thị trường tài chính – chứng khoán
  • Có ít nhất 1 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, sales, ngân hàng, tín dụng
  • Kỹ năng giao tiếp tốt,
  • Kỹ năng tư vấn, tổng hợp phân tích, trình bày thuyết phục

Chuyên viên tư vấn chứng khoán cần những kỹ năng gì?

Những kỹ năng cần có của Chuyên viên tư vấn chứng khoán
Những kỹ năng cần có của Chuyên viên tư vấn chứng khoán

Bởi công việc đòi hỏi khá cao, bạn cần bổ sung thêm một số kỹ năng nếu muốn trở thành một chuyên viên giỏi:

  • Kỹ năng giao tiếp tốt
  • Khả năng chịu được áp lực công việc
  • Có khả năng xây dựng, phát triển quan hệ với khách hàng
  • Kỹ năng ứng biến và xử lý tình huống
  • Kỹ năng tư vấn, tổng hợp phân tích, trình bày thuyết phục

Đồng thời, thái độ cũng là một yếu tố quan trọng. Các chuyên viên cần phải có sự ham học hỏi, nhạy bén, bình tĩnh và kiên trì.

Một số câu hỏi chuyên môn khi phỏng vấn Chuyên viên tư vấn chứng khoán

Khi phỏng vấn cho vị trí Chuyên viên tư vấn cổ phiếu, bên cạnh những câu hỏi thông tin cơ bản như trình độ, điểm mạnh, điểm yếu,… một số câu hỏi về chuyên môn sau cũng xuất hiện:

  1. Bạn có thể giải thích sự khác biệt giữa thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp?
  2. Bạn có thể giải thích thuật ngữ về ROE và cách các nhà đầu tư sử dụng nó để phân tích một cổ phiếu không?
  3. Cổ phiếu ưu đãi của công ty là gì và tại sao chúng lại có lợi cho một số nhà đầu tư?
  4. Cổ tức là gì, và chúng tác động như thế nào đến giá cổ phiếu?
  5. Các chỉ số tín dụng quan trọng nhất để xem xét là gì?

Xem thêm:

Lời kết

Trên đây là toàn bộ những thông tin cần thiết về Chuyên viên tư vấn chứng khoán. Hy vọng sau bài viết này bạn sẽ có thêm kinh nghiệm về công việc này và thành công ứng tuyển. Nếu vẫn còn thắc mắc gì thì hãy bình luận cho mình nhé!

Thu Ngan